Что нового?
С 1 июня Росфинмониторинг сможет приостанавливать подозрительные переводы на 10 дней, чтобы проверить, не связаны ли они с мошенничеством. Эти изменения внесены в антиотмывочное законодательство, чтобы бороться с преступными схемами, когда украденные деньги переводят через чужие карты или обналичивают.
Кто в зоне риска?
Под подозрение могут попасть операции, связанные с так называемыми «дропперами» — людьми, которые, иногда даже не зная, помогают мошенникам. Например:
- Вы получаете деньги от незнакомых людей и переводите их дальше.
- На вашу карту приходят крупные суммы, которые вы сразу снимаете наличными.
- Регулярные переводы, которые выглядят как часть схемы по «отмыванию» денег.
Если Росфинмониторинг заподозрит, что ваша карта используется в таких целях, перевод могут заморозить на 10 дней для проверки. Если подтвердится, что это мошенническая схема, деньги могут конфисковать.
А что с наличными?
С июня банки получат право ограничивать снятие наличных, если заподозрят, что вы действуете под давлением мошенников. Например, если кажется, что вы снимаете деньги, чтобы перевести их на «безопасный счёт» (любимая уловка мошенников), банк может:
- Установить лимит в 50 000 рублей в сутки на 2 дня.
- Если риск мошенничества высок, ограничение могут усилить до 100 000 рублей в месяц.
Банк снимет лимит, если убедится, что всё в порядке. Это сделано, чтобы защитить ваши деньги от мошенников.
Это коснётся обычных людей?
Росфинмониторинг уверяет, что добросовестным гражданам бояться нечего. Новые правила направлены против мошенников и тех, кто осознанно участвует в их схемах. Но иногда обычные люди могут случайно попасть под подозрение, если, например, получают деньги от незнакомцев или снимают крупные суммы без явной причины.
Как защититься?
- Не участвуйте в сомнительных схемах. Если кто-то просит принять деньги на вашу карту и перевести их дальше, откажитесь — это может быть мошенничество.
- Будьте осторожны с наличными. Если снимаете крупную сумму, банк может запросить объяснение. Храните документы (например, договор продажи), чтобы подтвердить законность денег.
- Проверяйте, кому переводите деньги. Мошенники часто используют подставные счета. Если вас просят перевести деньги на «безопасный счёт», это почти всегда обман.
- Сохраняйте бдительность. Если банк звонит и уточняет детали операции, отвечайте честно — это может спасти ваши деньги.
Что важно запомнить?
Новые правила — это защита от мошенников, а не наказание для обычных людей. Никаких налогов на обычные переводы или ограничений на законные операции не вводится. Главное — не становитесь звеном в мошеннической цепочке, даже случайно, и храните документы, подтверждающие происхождение денег.
Друзья, делитесь этой информацией с родными и близкими, особенно с теми, кто может не знать о новых правилах. Давайте вместе защитим свои сбережения и избежим неприятностей!
